一、鱼式骗局与防范
随着电子邮件和即时聊天工具在外贸中的广泛使用，"钓鱼"成为最常见的外贸骗局之一。在这种骗局中，骗子通过黑客手段获取出口商的邮箱信息，然后在关键时刻伪造邮件改变收款账号。出口商往往在等待款项到账时突然意识到被骗。
1) 加强邮箱安全：避免在非官方网站上输入邮箱和密码，不点击来源不明的链接或附件，并定期更改密码。
2) 使用企业邮箱和双重验证：购买企业邮箱，开启登录提醒和双因素身份验证。
3) 与客户建立多重确认机制：如使用WhatsApp等即时聊天工具，约定汇款前双方会再次确认账户信息。
二、代付款骗局与防范
这种骗局通常涉及所谓的"天使买家”，他们不仅支付订单金额，还额外支付一大笔款项，并要求出口商代为支付给其他供应商。出口商通常会被骗子后来的故事所迷惑，结果导致自己的资金被冻结。
1) 明确业务范围：出口商应明确自己的业务范围，避免涉足不熟悉的领域，如"出租账户”。
2) 验证买家来源：特别是当买家提出非常诱人的提案时，应详细核查其背景。
3) 警觉异常交易：任何不符合常规业务流程的异常交易都应引起警觉，特别是涉及额外款项的交易。
三、土耳其骗局与防范
这种骗局利用土耳其海关的特殊规定，骗子会先注册一个土耳其的空头公司，然后故意拖延时间，导致货物被海关拍卖。
1) 了解目的地国家的法律和规定：熟悉和了解贸易伙伴所在国家的法律和海关规定是防范这种骗局的第一步。
2) 与值得信赖的货代和法律顾问合作：在涉及复杂海关规定的情况下，与经验丰富的货代和法律顾问合作是非常必要的。
3) 货到付款或使用信用证：在对目的地国家的规定和商业环境不够了解的情况下，使用更为安全的支付方式，如货到付款或使用信用证。
四、假水单和信用证骗局
这两种骗局都涉及到复杂的支付凭证和银行手续。在假水单骗局中，骗子会提供假的汇款凭证以证明款项已经支付。在信用证骗局中，某些不诚实的银行和买家可能会串通起来，以各种借口拖延或避免付款。
1) 仔细检查汇款凭证：在确认收到款项之前，不要轻易发货，并仔细检查所有的汇款凭证。
2) 与值得信赖的银行合作：尽量选择国际知名银行或者有良好信誉的银行作为合作伙伴。
3) 严格执行信用证审查流程：在接受信用证作为支付方式时，务必严格按照国际惯例进行审查，并确保所有条款都是明确和可执行的。
五、认证骗局和低开发票风险
这两种骗局可能不会直接导致大额资金损失，但会浪费时间和其他资源。在认证骗局中，骗子会要求货物必须通过某个特定的认证机构进行检测，并要求出口商支付费用。在低开发票的情况下，出口商可能会被要求提供低于实际价值的发票，以帮助买家逃避关税。
外贸汇款风险规避与防范方法
1、避免侥幸心理：选择安全的支付方式
在与非洲买家进行贸易往来时，最安全的付款方式通常是100% T/T预付或50% T/T预付加尾款发货前支付。
a) 选择可信的银行：避免接受来自非洲小银行开出的信用证，最好是选择资信佳的第三国银行或跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。
b) 避免高风险支付方式：如远期L/C、D/A、D/P等，这些方式往往存在较高的风险。
2、提防无良机构：注意非洲某些银行和海关的不良行为
非洲有些银行和海关可能与客户勾结，导致出口商的货款和货物受损。
a) 提单操作注意事项：在只预付部分货款的情况下，传真副本提单时应涂黑提单号和集装箱号，并在"Consignee”一栏显示"To Order”。
b) 验证买家资信：事先要求买家打一笔定金，用以测试其账户真实性。
3、只做分内事：避免代收代付和其他违法行为
任何形式的代收代付都是违法的，这可能涉及洗钱等不良行为。
a) 先收款再出货：务必等到支票或汇票在银行成功托收后再进行发货。
b) 避免转手付账：即使客户以提供佣金为诱饵，也不应接受代付款的请求。
4、背调是必须的：对新客户进行全面的背景调查
4、对新客户进行全面的背景调查是避免风险的关键。
a) 多渠道核实：可通过谷歌搜索、领英、工商登记信息等途径进行核实。
b) 邮箱和授权验证：客户必须使用企业邮箱，并在涉及中间商或代理商时提供相关书面授权。
5、控制货权：确保对货物有充分的控制权
对出口商而言，控制货物的物权是防范诈骗的重要环节。
a) 警觉不一致的信息：如收货人与付款人、收货地址不一致，或客户指定第三方收货地址时，应提高警觉。
b) 直接询问有疑问的点：在对某些信息有疑问时，应直接询问买家以获取清晰的解释。
总体而言，外贸交易涉及多个环节和不同的风险，特别是在与非洲买家交易时。因此，出口商应始终保持警觉，并遵循上述风险规避小提示，以最大限度地减少潜在的贸易风险。
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最初发布于2023年9月4日 @
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