随着外贸环境日益复杂，出口企业在寻找新订单时可能面临第三方冒名欺诈的风险。本文将通过一个实际欺诈案例的分析，展示这种欺诈的常见特点，并为出口企业提供相应的风险防范策略。
1、案例背景与概述
随着外贸形势的变化，出口企业在追求新订单的过程中容易成为第三方冒名欺诈的目标。
案例简述：广东家用电器公司A在与声称来自德国B公司的L先生达成交易后，最终遭受货物损失。
2、案例分析：单证审核与调查结果
2.1 起初的疑虑
当A公司在与L先生达成销售合同并按要求出运货物后，未能按期收到货款。这使得A公司意识到可能存在问题，并立即向中国信保申请索赔。
2.2 中国信保的初步行动
在收到A公司的索赔请求后，中国信保迅速采取了两手准备的策略：一方面审查A公司提交的贸易单证材料，一方面委托德国当地的渠道进行进一步的调查和追讨。
2.3 单证审核揭示的疑点
经过详细的单证审核，中国信保发现了以下几个明显的疑点：
B公司的工商登记信息显示其主营业务为服装鞋类批发，但A公司销售的是家用电器，这与B公司的经营范围存在明显不符。
A公司与L先生的贸易往来邮件显示，L先生使用的是gmail.com邮箱后缀，且他提供的公司网站地址似乎正在维护，没有任何有效内容。
提单中的通知人、收货人名称及其联系方式与B公司完全不匹配。更进一步，B公司在希腊并没有任何经营场所，而L先生要求的货物目的地却是希腊的Piraeus港。
2.4 德国当地的调查反馈
中国信保通过其在德国的渠道与B公司取得了联系，B公司的反馈信息更加证实了欺诈的嫌疑：
B公司明确表示，他们从未与A公司进行过任何交易，更没有收到过A公司的货物。
A公司提供的形式发票上所使用的印章并非B公司的正式印章，且上面的签字也不是B公司授权人员的签字。
最关键的是，L先生并不是B公司的员工，且他使用的邮箱与B公司官方的邮箱后缀完全不符。
2.5 综合判断
结合上述单证审核和实地调查的结果，中国信保得出的结论是：L先生很可能是冒用B公司的名义进行欺诈行为，而A公司由于前期的疏忽而未能及时发现，导致货物被骗。
3、第三方冒名欺诈的常见特点
? 交易背景：往往与对方为首次交易。
? 身份验证：出口企业可能未对对方进行身份审核。
? 冒用名义：骗子通常冒用知名或信誉良好的公司名义。
? 支付条件：多为100%赊销，没有预付款。
? 沟通方式：使用非官方邮箱进行交流。
? 提单信息：提单上的收货人与销售合同上的信息不一致。
4、风险防范建议
? 身份核实：出口企业应当对首次交易的买方进行多渠道身份核实。
? 支付策略：对于首次交易，建议选择谨慎的支付条件并要求预付款。
? 正式沟通：在关键事项上，要求对方使用其公司官方邮箱进行确认。
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最初发布于2023年8月21日 @
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